Planificación y asesoramiento patrimonial

Fortalezca su patrimonio con una estrategia de inversión personalizada.

Trabajo con familias y empresarios que buscan claridad, independencia y orientación a largo plazo en la gestión de su patrimonio. Mi asesoramiento combina la planificación financiera estratégica, el diseño disciplinado de carteras y los principios de inversión sostenible, todo ello adaptado a sus objetivos personales y profesionales.

Mi enfoque:

1. Estrategias de inversión personalizadas: enfoque a medida de sus objetivos financieros específicos, tolerancia al riesgo y horizonte temporal.

2. Experiencia demostrada: más de 15 años gestionando carteras para clientes de alto patrimonio e institucionales en prestigiosas instituciones (Deutsche Bank, Multi Family Offices) con más de 240 millones de euros en activos bajo gestión.

3. Enfoque centrado en el cliente: su satisfacción es mi prioridad. Creo en la construcción de relaciones a largo plazo basadas en la confianza, la transparencia y la atención personalizada. Estoy aquí para guiarle en cada decisión financiera con confianza y claridad.

4. Perspectiva global, experiencia local: en el mundo interconectado de hoy, necesita un socio que pueda ver el panorama estratégico general y, al mismo tiempo, comprender los matices del mercado local. Aprovecho mi perspectiva global para ofrecer soluciones integrales adaptadas a sus necesidades específicas.

5. Consideraciones de inversión ESG: Entiendo que muchos clientes de banca privada buscan no solo el crecimiento financiero, sino también un impacto significativo en el mundo. Mi servicio de asesoramiento en inversión sostenible está diseñado para alinear sus inversiones con sus valores, garantizando que su patrimonio contribuya a un futuro sostenible. Si está interesado en la inversión sostenible, le ayudo a encontrar una estrategia de inversión sostenible que refleje su compromiso con la inversión ética y responsable.

Caso práctico 1: Patrimonio familiar europeo multigeneracional

Reto: Una familia europea con 25 millones de euros en activos diversificados, entre los que se incluyen inmuebles históricos, terrenos agrícolas, carteras de acciones y una empresa familiar, se enfrentaba a una compleja planificación sucesoria. Dos de sus hijos adultos tenían diferentes tolerancias al riesgo y trayectorias profesionales, lo que creaba posibles conflictos en cuanto a la gestión de los activos y el momento de la herencia.

Mi solución: Desarrollé una estrategia integral de transferencia de patrimonio multigeneracional que incorporaba:

• Una estructura de sociedad limitada familiar para mantener una gestión unificada de los activos y, al mismo tiempo, proporcionar flexibilidad a los miembros individuales de la familia.

• Un programa de donaciones fiscalmente eficiente que utilizaba exenciones anuales y estructuras de fideicomisos que saltaban generaciones.

• Asignaciones de inversión personalizadas que se ajustaban al perfil de riesgo y las necesidades de liquidez de cada heredero.

• Un marco de gobernanza que establecía procesos claros de toma de decisiones y protocolos de comunicación familiar.

Resultado: La familia transferirá con éxito el 40 % de la propiedad a la siguiente generación, al tiempo que reducirá la deuda tributaria por sucesión en 2,1 millones de euros en cinco años. Ambos hijos participarán activamente en las decisiones de inversión de la familia con funciones y responsabilidades claras.

Caso práctico 2: Profesional de inversiones con altos ingresos

Reto: Un banquero de inversiones sénior con unos ingresos anuales de 1,2 millones de euros y una cartera en crecimiento buscaba optimizar la acumulación de riqueza al tiempo que gestionaba la exposición concentrada en acciones derivada de la remuneración en acciones de su empresa. La eficiencia fiscal y la aceleración de la jubilación son los objetivos principales.

Mi solución: Implemento una sofisticada estrategia de optimización del patrimonio que incluye:

• Programa de diversificación sistemática para posiciones concentradas en acciones mediante la recolección de pérdidas fiscales

• Asignación de inversiones alternativas, incluyendo capital privado y bienes inmuebles, para mejorar la rentabilidad ajustada al riesgo.

• Planificación avanzada de la jubilación utilizando estrategias tradicionales y Roth IRA.

• Revisión exhaustiva de los seguros para optimizar la cobertura personal y profesional.

Resultado: Reducción de la volatilidad de la cartera en un 25 % mediante la diversificación, manteniendo al mismo tiempo el potencial de rentabilidad. Disminución de la deuda tributaria en 180 000 € anuales gracias a la planificación estratégica. El cliente estará en camino de alcanzar la independencia financiera ocho años antes de lo previsto inicialmente.

Caso de Estudio 3: Estrategia Compleja de División de Activos

Reto: Una pareja con un alto patrimonio neto, que incluye 25 millones de euros en activos combinados (empresas exitosas, bienes raíces internacionales y estructuras de inversión complejas), necesitaba una división equitativa de sus activos, minimizando las perturbaciones financieras y las consecuencias fiscales.

Mi Solución: Coordinaré con mis asesores legales el desarrollo de un marco integral para la liquidación de la división de activos:

• Valoraciones independientes de empresas e inmuebles que garanticen una valoración justa del mercado.

• Estrategia de asignación de activos fiscalmente eficiente que minimice el impuesto sobre las ganancias de capital.

• Planes financieros posteriores a la liquidación, separados pero coordinados, para ambas partes.

• Gestión de la liquidez que garantice una transición fluida de las operaciones comerciales en curso.

Resultado: Liquidación con un impacto fiscal un 15 % menor al previsto inicialmente. Ambas partes mantienen su nivel de vida deseado, preservando su capacidad de acumulación de riqueza a largo plazo. Las operaciones comerciales continúan sin interrupciones.

¿Quién podría necesitar mi asesoramiento en materia de inversiones?